Al hacer una transferencia interbancaria, suele ser útil e incluso divertido agregar conceptos con bromas incluidas, pero debes tener cuidado en ello, porque podrías tener problemas con el SAT si pones alguna de las palabras prohibidas, y aquí te decimos cuáles son.
Palabras prohibidas para transferencias bancarias 2024
En las transferencias bancarias, existen ciertas palabras y términos que suelen estar prohibidos o desaconsejados para evitar problemas de cumplimiento normativo, retrasos, bloqueos o investigaciones adicionales.
Estas palabras prohibidas generalmente están relacionadas con actividades ilegales, sanciones internacionales y regulaciones de lavado de dinero.
Países sancionados: términos relacionados con países que están bajo sanciones internacionales, como “Irán”, “Corea del Norte”, “Siria”, “Cuba”.
4. Sensibilidad financiera
Transacciones de alto riesgo: términos como “offshore”, “cuenta secreta”, “paraíso fiscal”.
Criptomonedas: términos como “Bitcoin”, “cryptocurrency” (aunque el uso de criptomonedas no es ilegal, algunas jurisdicciones tienen regulaciones estrictas y los bancos pueden ser cautelosos).
Transferencia bancaria | Sé cuidadoso con el concepto que agregas (Pexels).
Recomendaciones para evitar problemas con el SAT al hacer transferencias bancarias
Usa descripciones claras y precisas del propósito de la transferencia. Por ejemplo, en lugar de “pago”, puedes usar “pago de factura número 12345″.
Incluso si estás haciendo una transacción legítima, evita el uso de términos que puedan interpretarse de manera incorrecta.
Es importante ser cuidadoso con el lenguaje utilizado en las descripciones de transferencias bancarias para evitar malentendidos y problemas con el SAT y hasta con el banco.
